Dans un environnement économique incertain, la différence entre un patrimoine qui subit et un patrimoine qui progresse tient souvent à un facteur déterminant : la qualité de la stratégie et de l’exécution dans le temps. C’est précisément là qu’intervient zoran petrovic, consultant financier senior basé en région parisienne, fort de plus de 30 ans d’expérience dans la gestion de patrimoine, l’allocation d’actifs et la mise en œuvre opérationnelle de solutions conformes.
Indépendant depuis 2019, il accompagne aujourd’hui plus de 150 clients (dirigeants, familles patrimoniales et clients VHNW) autour de la planification financière personnalisée, de la structuration d’investissements immobiliers et financiers, de l’optimisation fiscale et des stratégies de transmission. Son approche se veut pragmatique, centrée sur les objectifs long terme et rigoureuse sur les aspects de conformité et de cadre réglementaire.
Qui est Zoran Petrovic ? Un positionnement clair : indépendance, exigence et pragmatisme
Zoran Petrovic est reconnu pour sa capacité à concevoir des stratégies patrimoniales sur mesure adaptées à des enjeux à forte valeur ajoutée, notamment :
- la sécurisation du capital et la maîtrise du risque,
- la préparation de la retraite et la projection de revenus futurs,
- la structuration d’un patrimoine familial cohérent,
- l’accompagnement lors d’une cession d’entreprise ou d’un moment patrimonial clé,
- l’organisation d’une succession complexe dans un cadre serein et anticipé.
Son fil conducteur : proposer un accompagnement indépendant (dégagé de la logique de gamme produit d’un réseau), tout en s’appuyant sur une connaissance approfondie des marchés financiers, des mécanismes fiscaux et des cadres réglementaires qui encadrent la gestion de patrimoine en France.
Un parcours de plus de 30 ans dans de grandes institutions : une expertise reconnue et opérationnelle
Avant son activité de conseil indépendant, Zoran Petrovic a construit sa carrière au sein de grandes institutions financières, ce qui lui confère une vision complète des enjeux patrimoniaux : analyse, allocation, sélection de fonds, relation client, mais aussi conformité et mise en œuvre.
Directeur du département Gestion Patrimoniale à la Société Générale (2010 – 2019)
De 2010 à 2019, Zoran Petrovic a dirigé le département Gestion Patrimoniale, basé à Puteaux. Cette expérience de près de 10 ans a consolidé une maîtrise fine des problématiques patrimoniales complexes, avec notamment :
- le pilotage d’une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine,
- la supervision d’un encours global de plus de 500 millions d’euros,
- le développement de l’activité auprès de clients VHNW,
- la conception de stratégies d’investissement alignées sur les profils de risque,
- la responsabilité de la conformité réglementaire du département.
Pour les clients, ce type de parcours est un atout concret : il apporte une capacité à transformer des décisions patrimoniales en actions réalisables, documentées et alignées avec les exigences de gouvernance et de conformité.
Responsable de portefeuille chez BNP Paribas (2003 – 2010)
Auparavant, Zoran Petrovic a exercé comme responsable de portefeuille en gestion de patrimoine, avec des missions centrées sur la performance, la diversification et le suivi :
- gestion active de plus de 300 millions d’euros d’actifs,
- construction et suivi de portefeuilles diversifiés (actions, obligations, fonds, etc.),
- analyse et sélection de fonds,
- conseil stratégique auprès de clients institutionnels et de particuliers fortunés,
- participation à la formation continue des équipes commerciales.
Cette étape est déterminante pour toute stratégie patrimoniale : une allocation d’actifs pertinente et une sélection rigoureuse des supports influencent directement la résilience du portefeuille et la capacité à tenir un cap de long terme.
Analyste financier senior chez AXA Investment Managers (1998 – 2003)
Chez AXA Investment Managers, il a développé une approche rigoureuse de l’investissement, fondée sur :
- l’analyse fondamentale de portefeuilles d’actions et d’obligations,
- le suivi des marchés financiers européens et mondiaux,
- la formulation de recommandations d’investissement,
- la contribution à la stratégie d’allocation d’actifs,
- un renforcement de l’expertise sur les secteurs financier et immobilier.
Pour les clients, ce socle analytique est précieux : il favorise des décisions d’investissement plus lisibles, mieux justifiées et plus robustes face aux cycles de marché.
Premiers pas chez Credit Suisse (1993 – 1998)
Zoran Petrovic a démarré sa carrière chez Credit Suisse en France comme gestionnaire de portefeuille junior et analyste. Il y a acquis les fondamentaux du métier, notamment :
- le suivi de performance et l’analyse des placements,
- la production de rapports d’activité et d’analyses de marché,
- le support aux équipes commerciales,
- l’apprentissage de la transparence et de la rigueur dans la relation client.
Consultant financier indépendant depuis 2019 : un accompagnement sur mesure, centré sur vos intérêts
Depuis 2019, Zoran Petrovic exerce en tant que consultant financier indépendant en région parisienne. Il conseille un portefeuille de plus de 150 clients, principalement :
- des dirigeants d’entreprise (créateurs, repreneurs, cédants),
- des familles patrimoniales avec des enjeux de protection et de transmission,
- des clients VHNW recherchant une stratégie globale et cohérente.
L’indépendance apporte un bénéfice direct : la possibilité de bâtir une stratégie orientée objectifs et alignée avec la situation du client, sans dépendre d’une logique de distribution de produits.
Les 4 piliers de l’accompagnement : construire un patrimoine lisible, efficace et durable
La valeur d’un accompagnement patrimonial se mesure à sa capacité à relier des sujets souvent traités séparément. Zoran Petrovic articule son conseil autour de quatre piliers complémentaires.
1) Gestion de patrimoine et planification financière personnalisée
La planification financière vise à transformer vos intentions (sécuriser, préparer, transmettre) en une trajectoire chiffrée et structurée. Elle permet notamment de :
- clarifier les priorités (retraite, projets familiaux, protection),
- définir un horizon de placement et une tolérance au risque cohérente,
- donner un cadre de décision dans la durée,
- réduire l’arbitraire et les décisions “au coup par coup”.
Le résultat attendu : une stratégie qui reste compréhensible et pilotable, même lorsque les marchés évoluent et que la vie change.
2) Structuration d’investissements immobiliers et financiers
Investir, ce n’est pas uniquement choisir des actifs. C’est surtout savoir comment les structurer pour servir un objectif, dans un cadre fiscal et patrimonial cohérent.
Immobilier : arbitrer détention, usage et articulation patrimoniale
L’immobilier peut répondre à des objectifs différents (usage, rendement, diversification, transmission). La structuration peut porter sur :
- le choix entre détention en direct ou via des structures,
- l’articulation entre immobilier d’habitation, de rendement ou professionnel,
- l’équilibre global afin d’éviter les surexpositions.
Financier : allocation d’actifs et diversification
Côté financier, l’enjeu est de construire une allocation d’actifs adaptée au profil de risque, en s’appuyant sur la diversification entre classes d’actifs (actions, obligations, fonds, produits de trésorerie, etc.). Cette logique vise un double objectif :
- faire croître le capital selon l’horizon de placement,
- maîtriser le niveau de risque réellement acceptable.
La force d’une approche globale est de connecter immobilier et financier pour rechercher une meilleure résilience d’ensemble.
3) Optimisation fiscale dans le respect strict du cadre légal
En France, la fiscalité a un impact direct sur la performance nette. Sans stratégie structurée, une part significative du rendement peut être absorbée par l’impôt.
L’approche de Zoran Petrovic est pragmatique et sécurisée: optimiser sans prendre de risques juridiques ou fiscaux. Concrètement, l’accompagnement peut consister à :
- analyser la situation fiscale globale (revenus, plus-values, patrimoine, situation familiale),
- identifier des enveloppes et dispositifs pertinents selon le profil,
- réorganiser les placements pour réduire la pression fiscale tout en restant conforme,
- anticiper des évolutions fiscales susceptibles d’affecter la stratégie.
Cette discipline est particulièrement précieuse pour les dirigeants et les patrimoines importants, où l’optimisation fiscale se joue souvent sur la cohérence des choix et la qualité de l’anticipation.
4) Stratégies de transmission et organisation patrimoniale familiale
La transmission est un enjeu majeur, notamment pour les familles patrimoniales et les dirigeants. Une succession mal préparée peut entraîner une charge fiscale lourde, créer des tensions familiales, ou fragiliser la continuité d’une entreprise.
Zoran Petrovic accompagne ses clients dans :
- la cartographie du patrimoine familial (biens, droits, engagements, dettes éventuelles),
- la clarification d’objectifs (équité entre héritiers, protection du conjoint, préservation du contrôle),
- la mise en place de stratégies progressives (donations, réorganisations, structures de détention),
- la préparation des décisions avec les autres conseils (notaires, avocats, experts-comptables).
L’objectif est de sécuriser la continuité du patrimoine familial, tout en respectant les souhaits de chacun et en optimisant la fiscalité successorale dans la durée.
Une méthode de conseil centrée sur vos objectifs : diagnostic, stratégie, mise en œuvre, suivi
Au-delà des compétences techniques, un accompagnement patrimonial performant repose sur une méthode reproductible, claire et suivie. Le mode de travail de Zoran Petrovic s’organise en trois grandes étapes.
1) Comprendre votre situation et vos priorités
Chaque mission commence par une phase d’écoute et de diagnostic : structure de revenus, composition du patrimoine, horizon de placement, contexte familial, contraintes professionnelles, appétence au risque. Cette étape permet de faire émerger des objectifs prioritaires tels que :
- constituer un capital sur le long terme,
- préparer une retraite confortable,
- financer des projets familiaux,
- anticiper une cession d’entreprise,
- organiser une transmission sereine.
Le bénéfice pour le client : poser une base factuelle et aligner toutes les décisions futures sur des objectifs hiérarchisés.
2) Construire une stratégie patrimoniale cohérente
Sur la base du diagnostic, Zoran Petrovic conçoit une stratégie sur mesure qui articule :
- l’allocation d’actifs (répartition entre immobilier, financier, liquidités, etc.),
- la structuration juridique et fiscale des investissements,
- les étapes de mise en œuvre dans le temps,
- des scénarios alternatifs selon l’évolution de la situation.
Cette approche évite les décisions isolées et renforce la cohérence globale, ce qui est particulièrement utile lorsque le patrimoine devient diversifié ou lorsqu’il existe un enjeu de transmission.
3) Mettre en œuvre, suivre et ajuster dans la durée
La stratégie n’a de valeur que si elle est mise en œuvre et pilotée. L’accompagnement se poursuit dans le temps, avec :
- la mise en œuvre opérationnelle des décisions en lien avec les acteurs concernés,
- un suivi régulier de la performance et des risques,
- des ajustements en fonction des marchés, de la législation et des objectifs personnels.
Pour les dirigeants très sollicités et les familles disposant d’un patrimoine significatif, ce cadre de suivi apporte un bénéfice clé : la capacité à rester aligné avec le long terme, tout en s’adaptant sans improviser.
Pourquoi cette expertise est particulièrement pertinente pour les dirigeants et les clients VHNW
Les dirigeants d’entreprise et les clients à très hauts niveaux de patrimoine (VHNW) font souvent face à des problématiques spécifiques :
- concentration du risque sur l’entreprise,
- enjeux de trésorerie post-cession et de réinvestissement,
- multiplicité des interlocuteurs (banques, avocats, notaires, experts-comptables, family offices),
- besoin d’une coordination efficace pour éviter les incohérences,
- nécessité de décisions rapides, mais documentées et conformes.
Grâce à son expérience dans de grandes institutions (Credit Suisse, AXA Investment Managers, BNP Paribas, puis Société Générale) et à son exercice indépendant depuis 2019, Zoran Petrovic propose un accompagnement adapté à ces profils : structuration du patrimoine professionnel et privé, coordination, et suivi dans la durée.
Bénéfices concrets : ce que recherchent les clients, et ce que la méthode permet d’obtenir
Faire appel à un consultant financier senior expérimenté, ce n’est pas seulement obtenir un avis ponctuel. C’est mettre en place un dispositif de pilotage patrimonial capable d’apporter de la clarté, de la cohérence et un meilleur contrôle des risques.
| Atout clé | Ce que cela change concrètement |
|---|---|
| Vision globale du patrimoine | Des décisions cohérentes entre immobilier, financier, fiscalité et transmission. |
| Expérience avec des encours importants | Capacité à traiter des situations complexes et à fort enjeu, avec méthode et rigueur. |
| Approche indépendante | Recommandations centrées sur les intérêts du client, et non sur une logique de gamme. |
| Structuration et optimisation | Meilleure efficacité fiscale, meilleure lisibilité, et allocation alignée sur le long terme. |
| Accompagnement dans la durée | Ajustements progressifs selon les marchés, la loi et les étapes de vie, sans rupture de cap. |
À qui s’adresse l’accompagnement de Zoran Petrovic ? Profils et besoins typiques
Tout particulier peut bénéficier d’un conseil structuré, mais l’expertise de Zoran Petrovic est particulièrement pertinente pour :
- les dirigeants souhaitant protéger le patrimoine privé et optimiser les décisions liées à l’entreprise,
- les clients VHNW gérant des patrimoines importants et diversifiés,
- les familles patrimoniales confrontées à des enjeux de transmission,
- les investisseurs immobiliers cherchant un équilibre entre rendement, fiscalité et transmission,
- les épargnants expérimentés souhaitant structurer une approche plus professionnelle et durable.
Dans tous les cas, l’objectif reste identique : transformer un ensemble d’actifs et de décisions éparses en une stratégie patrimoniale claire, efficace et durable.
Une approche rassurante : conformité, cadre légal et mise en œuvre opérationnelle
Dans les patrimoines significatifs, la performance ne se résume pas à la sélection d’actifs : la sécurité du dispositif, la documentation des décisions et le respect du cadre réglementaire sont tout aussi structurants.
Le parcours de Zoran Petrovic, incluant des responsabilités de conformité et de pilotage au sein d’une grande banque, apporte un avantage clair : la capacité à concevoir des stratégies ambitieuses, tout en restant conformes et réalisables sur le plan opérationnel.
Conclusion : un partenaire de confiance pour structurer, protéger et faire évoluer votre patrimoine
Avec plus de 30 ans d’expérience en gestion de patrimoine, allocation d’actifs, sélection de fonds et stratégie de transmission, Zoran Petrovic s’impose comme un partenaire de confiance pour les investisseurs exigeants en région parisienne.
Son parcours au sein de grandes institutions (Credit Suisse, AXA Investment Managers, BNP Paribas, puis Société Générale) et son activité de consultant financier indépendant depuis 2019 lui permettent de proposer un accompagnement :
- stratégique: vision d’ensemble et projection long terme,
- technique: maîtrise des marchés, de l’allocation d’actifs et de la structuration,
- personnalisé: solutions alignées sur la situation et les objectifs,
- sécurisé: respect strict du cadre réglementaire et recherche de cohérence patrimoniale.
Pour les dirigeants, familles patrimoniales et clients VHNW, s’entourer d’un tel niveau d’expertise constitue un véritable levier de création de valeur, d’optimisation et de transmission sur le long terme.
